Diligencia debida y perfil de cumplimiento

1. Resumen en 60 segundos

Persona física

Alex Sicart Ramos

Perfil

Emprendedor tecnológico. Fundador y directivo de sociedades de software

Actividad

Desarrollo de software, ingeniería de producto y consultoría de sistemas e IT

Sector (naturaleza)

Tecnología / software. No es una entidad financiera

Jurisdicciones

España · Estados Unidos (Nuevo México) · Emiratos Árabes Unidos (Sharjah)

Base operativa

Barcelona · Dubái

Reconocimiento verificable

Forbes 30 Under 30 — Technology, Europa (2017) · detalle

Contacto de cumplimiento

hello@alexsicart.com

2. Identidad del titular

Nombre completo

Alex Sicart Ramos

Variantes del nombre

Àlex Sicart · Alex Sicart · Alex Sicart Ramos

Fecha de nacimiento

18 de marzo de 1999

Lugar de nacimiento

Barcelona, España

Nacionalidad

Española

Cargo actual

Co-founder & CEO de Bennu

Otro cargo

Founder de Unicorn Payments

Presencia profesional

LinkedIn · Crunchbase · GitHub

Los datos identificativos documentales —número de documento de identidad, pasaporte, identificadores de residencia y prueba de domicilio— no se publican en abierto por motivos de seguridad y protección de datos. Se facilitan íntegramente a la entidad financiera por canal seguro dentro del proceso de onboarding.

3. Estructura societaria y roles

Dos marcas independientes, con sociedades separadas por jurisdicción y responsabilidades que no se mezclan. El detalle narrativo está en empresas y estructura.

Bennu — operador y software de producto

Mi rol

Co-founder & CEO

Fundada en

Diciembre de 2024

Operador y contraparte principal

BENNU EDGE LLC

Apoyo limitado y responsable de privacidad vigente

Bennu Edge, S.L. — España · NIF B75909697

Jurisdicción

Nuevo México, Estados Unidos

Forma societaria

Limited Liability Company (LLC)

Actividad

Desarrollo y mantenimiento de software; operación de la plataforma tecnológica no custodial Bennu

Referencia corporativa para KYC/KYB bancario

bennuedge.io

Web del producto

bennu.app — interfaz de usuario, no web corporativa ni evidencia de licencia

Precisión sobre el nombre, relevante para el cribado de entidades: existen dos sociedades distintas bajo la marca Bennu Edge. BENNU EDGE LLC, constituida en Nuevo México (EE. UU.), opera la plataforma, es la contraparte principal y desarrolla su tecnología, soporte y comercialización. Bennu Edge, S.L. presta apoyo administrativo y operativo limitado y continúa siendo el responsable descrito en la política de privacidad vigente. Deben cribrarse y documentarse como entidades separadas.

Unicorn Payments — software, sistemas y consultoría IT

Mi rol

Founder

España

Unicorn Payments S.L.U. — sociedad limitada unipersonal

Estados Unidos

Unicorn Payments LLC — Nuevo México

Emiratos Árabes Unidos

Unicorn Payments FZE — Sharjah, con alcance tecnológico

Actividad

Software, sistemas y consultoría IT

Web

unicornpay.app · alcance por jurisdicción

Nota sobre la denominación: la palabra «Payments» forma parte de una marca comercial y no implica autorización para prestar servicios de pago. La actividad declarada y licenciada de estas sociedades es tecnológica. Cada entidad opera dentro del alcance que consta en su documentación constitutiva y en su licencia aplicable.

Titularidad real (UBO)

Alex Sicart Ramos es fundador de las sociedades descritas y actúa por cuenta propia; no actúa como testaferro, fiduciario ni representante no declarado de terceros. La cadena completa de titularidad, los porcentajes de participación y los certificados de titularidad real de cada sociedad se acreditan documentalmente a la entidad financiera a solicitud, ya que estos datos no se publican en abierto.

4. Naturaleza de la actividad y modelo de ingresos

La actividad es la construcción de software: producto, interfaz e infraestructura digital. Los ingresos proceden de tres fuentes ordinarias y trazables:

• Desarrollo y licencia de software — contratos de ingeniería de producto y acuerdos de licencia sobre software propio.
• Servicios profesionales de consultoría — sistemas e IT, facturados por proyecto o por periodo a clientes empresariales.
• Participación del fundador — retribución y resultados de las sociedades operativas de las que es socio y administrador.

Las contrapartes son empresas y profesionales; no hay actividad con efectivo, ni negocio de cambio de divisa, ni intermediación de fondos de terceros. Los flujos esperados en una cuenta corporativa son cobros de clientes por servicios y licencias, y pagos a proveedores, nóminas, impuestos y gastos operativos. Las cuentas corporativas no se utilizan para mantener o transmitir principal de clientes. Pueden existir pagos corporativos o intercompany documentados y a valor de mercado —como servicios, reembolsos de gastos, aportaciones o distribuciones— cuando correspondan. Cada sociedad entrega al banco su perfil real de monedas, países, volúmenes e ingresos y gastos.

5. Origen del patrimonio y de los fondos

Origen del patrimonio (source of wealth). Se ha generado a lo largo de una trayectoria continuada de creación de productos de software iniciada en 2013, documentada públicamente: primer producto a los 13 años (Students Manager, ganador de la Start-Up School en Cataluña), Sharge como co-founder y CTO en 2016 —en colaboración con Audi y ganadora de la Audi Creativity Challenge—, FileNation en 2017, Shasta en 2018, y desde diciembre de 2024 Bennu, junto con Unicorn Payments. El reconocimiento Forbes 30 Under 30 (Technology, Europa, 2017) llegó por el rol de CTO en Sharge y es verificable en la fuente original.

Origen de los fondos (source of funds). Retribución y resultados de sociedades de software y consultoría IT participadas por el titular, más facturación de servicios profesionales de tecnología. Los extractos, cuentas anuales, contratos y justificantes que acreditan lo anterior se aportan a la entidad financiera a solicitud.

6. Actividades que no se realizan

Este punto suele ser el que más tiempo ahorra a un equipo de cumplimiento. alexsicart.com y las sociedades Unicorn Payments no:

• Prestan servicios bancarios, de pago, de inversión, de asesoramiento financiero o de custodia de fondos o activos de terceros.
• Aceptan depósitos, mantienen saldos de clientes ni ejecutan operaciones por cuenta de terceros.
• Operan como casa de cambio, proveedor de servicios de activos virtuales por cuenta ajena, ni como intermediario de remesas.
• Solicitan inversiones, comercializan instrumentos financieros ni realizan ofertas públicas.
• Operan con efectivo ni en sectores de alto riesgo como juego, armas, adultos o extracción de recursos.

Esta lista se refiere a esta web personal y a la actividad tecnológica de Unicorn Payments. Bennu se describe separadamente a continuación. El detalle completo está en el aviso legal.

7. Perímetro regulatorio

La distinción importa y se mantiene con precisión en toda la documentación: BENNU EDGE LLC opera una plataforma tecnológica no custodial y construye su software. Bennu no recibe ni administra las claves privadas del usuario y debe evaluar separadamente, con asesoramiento regulatorio aplicable, cualquier funcionalidad que pueda constituir un servicio de criptoactivos o financiero regulado.

Según el flujo seleccionado, una entidad tercera concreta puede prestar una o varias funciones fiat, de pago, cuenta virtual u on/off-ramp. El flujo debe identificar antes de la activación el servicio, la entidad legal, los términos y el territorio. Bridge, Transak e Iron son posibles integraciones; esto no significa que cada marca preste todas las funciones o esté disponible en todos los países. El estatus de un proveedor no constituye una licencia de Bennu. BENNU EDGE LLC no afirma tener una autorización CASP MiCA, licencia de servicios financieros o activos virtuales de UAE, ni licencia estadounidense de money transmitter. Esta atribución no sustituye el análisis regulatorio de las funciones realizadas por el operador de la plataforma. La disponibilidad de esas capacidades depende del proveedor y del país del usuario, y puede no existir en una jurisdicción determinada. Ninguna denominación comercial de las marcas descritas debe interpretarse como una autorización regulatoria.

8. Declaraciones del titular

Las siguientes son declaraciones de Alex Sicart Ramos, formuladas de buena fe y según su leal saber y entender. No sustituyen al cribado independiente que la entidad financiera deba realizar, y se ratifican por escrito y con firma en el formato que la entidad requiera.

Persona políticamente expuesta

No ostenta ni ha ostentado cargo público relevante, ni es familiar cercano o allegado conocido de una PEP.

Sanciones

No tiene conocimiento de figurar, ni él ni sus sociedades, en listas de sanciones o medidas restrictivas de la UE, ONU, OFAC (EE. UU.), Reino Unido o EAU.

Antecedentes

No tiene condenas por delitos financieros, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude ni corrupción.

Procedimientos

No tiene conocimiento de procedimientos regulatorios, concursales o sancionadores en curso frente a él o sus sociedades.

Actuación por cuenta propia

Actúa en nombre propio y en el de sus sociedades; no como testaferro ni representante no declarado de terceros.

Cooperación

Se compromete a aportar la documentación soporte y a comunicar cualquier cambio material en la estructura o la actividad.

9. Documentación disponible a solicitud

Se facilita por canal seguro al equipo de cumplimiento que la requiera, en inglés o español y, cuando proceda, legalizada o apostillada:

• Pasaporte y documento nacional de identidad en vigor.
• Prueba de domicilio reciente y, cuando aplique, documentación de residencia en EAU.
• Certificados de constitución y licencias comerciales de cada sociedad (España, EE. UU., EAU).
• Estatutos, memorandos de constitución y registro de socios y administradores.
• Organigrama del grupo y declaración de titularidad real (UBO) con porcentajes.
• Descripción de la actividad, cartera de clientes tipo y flujos previstos por la cuenta.
• Cuentas anuales, extractos y contratos que acreditan el origen de los fondos.
• Referencias bancarias y profesionales, y currículum verificable.

En caso de discrepancia, prevalece siempre la documentación original sobre el resumen divulgativo de esta página.

10. Verificación independiente

Fuentes públicas que permiten contrastar la trayectoria sin depender de esta web:

• Perfil oficial en Forbes — reconocimiento 30 Under 30, Technology, Europa (2017).
• Crunchbase — perfil profesional y empresas asociadas.
• LinkedIn — trayectoria, cargos y fechas.
• GitHub y FileNation — trabajo técnico público (860+ estrellas; portada de Hacker News).
• Press kit — biografías, cronología verificada y material para medios.
• Clave pública PGP — para comunicaciones cifradas si la entidad lo requiere.

11. Contacto de cumplimiento

Escribe a hello@alexsicart.com indicando entidad financiera, jurisdicción, interlocutor y la lista concreta de documentos requerida. Las solicitudes de equipos de cumplimiento y onboarding se atienden con prioridad, normalmente en un plazo de dos días hábiles. Si la entidad exige un canal cifrado o un cuestionario propio, se acepta el formato que indique.

12. Alcance de este documento

Esta página es un resumen informativo preparado para agilizar procesos de diligencia debida. No es una certificación, ni un dictamen legal, ni una declaración regulatoria, ni sustituye a la documentación oficial de cada sociedad ni al análisis que cada entidad financiera deba realizar conforme a su propia normativa y apetito de riesgo. La información se mantiene actualizada de buena fe; la fecha de última revisión figura en la cabecera.